Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Золотая Виза Голд — привилегированный кредитный продукт. Ее держатель получает особые условия обслуживания и бонусы от платежной системы Visa. Если же рассматривать ее основной функционал, то он мало отличается от стандартного.

Специалист провел анализ кредитной карты Сбербанка Виза Голд, определив ее преимущества и недостатки. Рассмотрим, чем премиальная кредитка отличается от стандартной, что она дает своему держателю. Полное описание тарифов и условий выдачи.

Содержание

Чем золотая кредитная карта Сбербанка отличается от обычной

По факту различий не так много, но на практике для кого-то они окажутся весьма важными. Преимущества золотой кредитки Сбербанка России перед стандартной заключаются в следующих моментах:

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

  • Более высокие лимиты на обналичивание: если по стандартной можно снять максимум 150000 рублей за день, то с привилегированной — 300000 рублей.
  • Перевыпуск в случае потери или изменения личных данных клиента бесплатный, тогда как за замену стандартной карты нужно заплатить 150 рублей.
  • Привилегии от платежной системы Visa.

На последнем пункте стоит остановиться более подробно, так как это основное преимущество продукта. Держатель получает персональные привилегии от платежной системы Виза, а именно:

  1. Экстренные услуги GCAS. Поддержка клиента в поездках по России и за ее пределами. Экстренная блокировка карты, доставка клиенту новой в течение 3-х дней, где бы он ни находился. Экстренная выдача наличных при утере карты в любой стране.
  2. Медицинская и юридическая поддержка в России и за ее пределами. Консультации по телефону, оказание медицинских услуг в стране пребывания, госпитализация, вызов врача на дом.
  3. Специальные предложения, скидки от партнеров Visa по всему миру: развлечения, отели, рестораны, отдых и пр. Это особенно понравится тем, кто путешествует с золотой кредитной картой Сбербанка.

Важно! В части кредитного лимита, различных комиссий и процентных ставок золотая карта идентична стандартной. Но при этом стоимость ее обслуживания — 0-3000 рублей, а обычной — 0-750 рублей в год.

Условия пользования золотой кредитной картой Сбербанка

Точные условия пользования напрямую зависят от того, кто является держателем . Первая категория клиентов — те, то получил ее в рамках персонального предложения. Вторая — те, кто подал заявку в банк стандартным методом и получил одобрение на выдачу.

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Персональные предложения актуальны для тех, кто пользуется или пользовался ранее услугами Сбербанка. В первую очередь это касается зарплатных клиентов, им чаще остальных предодобряют выдачу золотой карточки. Также банк предлагает ее получение своим заемщикам и вкладчикам.

Привилегии при выдаче карты в рамках персонального предложения:

  • всегда бесплатное обслуживание;
  • сниженные проценты — 23,9% годовых;
  • увеличенный кредитный лимит до 600000 рублей.

Если оформить карту по собственной заявке, условия будут иными:

  • бесплатное обслуживание актуально только в первый год, после Сбербанк будет снимать по 3000 рублей ежегодно;
  • ставка фиксированная — 27,9% годовых;
  • предельный лимит — 300000 рублей.

Важно! Сбербанк устанавливает лимит на свое усмотрение, основываясь на платежеспособность заемщика. Если он указывает, что линия может достигать 300000, вы можете получить одобрение только на 100000, а то и меньше. Все индивидуально.

Это простая кредитная карта с классическим функционалом. Банк назначает лимит, клиент пользуется ею как угодно в его рамках: может снимать деньги, оплачивать ею товары и услуги, кредитную карту Visa Gold Сбербанка удобно брать с собой в путешествия и деловые поездки.

Другой важный для держателя функционал:

  • доступна бесконтактная оплата и оплата телефоном;
  • счет ведется только в рублях, при использовании за границей операции выполняются с конвертацией валюты по курсу банка;
  • карточка действует 3 года, после нужно заказывать ее перевыпуск;
  • действует льготный период по уплате процентов в 50 дней;
  • если клиент допустит просрочку, банк поднимает ставку до 36% годовых;
  • участие в бонусной программе «Спасибо», получение бонусом 0,5-20% от потраченного безналично у партнеров Сбербанка;
  • СМС-информирование и интернет-банкинг предоставляются бесплатно.

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Пользование золотой кредитной картой Сбербанка в большей степени предполагает безналичные операции, но возможно и обналичивание. За сутки держатель привилегированной кредитки может снять в банкоматах Сбербанка 100000 рублей, в иных банкоматах — 300000 рублей (суммарно). Цена обналичивания — 3-4% от суммы операции, но минимально 390 рублей.

Важно! Золотая кредитная карта Сбербанка может обслуживаться и системой Мастеркард. В этом случае заемщик получает отдельные привилегии от нее, а не от Visa. Все остальные тарифы и условия пользования будут точно такими же.

Кому доступна кредитная карта Сбербанка

Продукт выдается гражданам возраста 21-65 лет, которые имеют постоянную прописку, место работы и стаж на нем (не менее полугода). То есть требования стандартные, как и по другим продуктам банка.

Для рассмотрения заявки клиент обязательно предоставляет пакет документов, в который входит справка 2НФДЛ и заверенная работодателем копия трудовой книжки (допускается замена на другие, аналогичные документы).

Как получить карточку

Если Сбербанк предложил ее выдачу сам в рамках персонального предложения, нужно просто прийти в банк с паспортом, при этом справки обычно вообще не нужны. Информацию о предодобренном предложении можно увидеть в системе Сбербанк Онлайн.

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Когда персонального предложения нет, можно заказать карту Виза Голд Сбербанка стандартным методом:

  1. Подготовить пакет необходимых документов.
  2. Посетить офис Сбербанка. Заявка принимается только в офисах, где есть отделения кредитования физических лиц.
  3. Пройти собеседование и ждать решение в течение 1-2 рабочих дней.
  4. При одобрении подписать документы и ждать выпуск, обычно не больше 5 дней.
  5. Получить карту и активировать ее.

Важно! При получении обязательно уточните у менеджера, как правильно пользоваться льготным периодом, который позволяет до 50 дней не платить проценты. Если соблюдать все правила и сроки, карточка будет вообще бесплатной.

Плюсы и минусы золотой кредитной карты Сбербанка

Из минусов можно отметить повышенную плату за обслуживание, которая берется с обычных заемщиков после второго года пользования продуктом. По золотой кредитке это 3000 рублей.

Преимущества продукта:

  • льготный период до 50 дней;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • привилегии от платежных систем;
  • бесплатное СМС-информирование (обычно банки берут за него 50-90 рублей ежемесячно).

Задолженность по кредитной карте Gold погашается стандартным методом — путем внесения регулярных ежемесячных платежей. Минимальный размер платежа — 5% от суммы основного долга плюс начисленные за предыдущий месяц проценты. Информация о размере минимальных выплат отражается в онлайн-банке и приходит на телефон клиента СМС-сообщением.

Сбербанк сам выбирает клиентов, которым решает выдать кредитную карту, и составляет так называемое «предодобренное предложение». Он сообщает вам (как правило, по телефону), что вы избранный и от вас требуется только согласие. После получения от вас положительного ответа вас приглашают прийти с паспортом в удобный вам день и время (в пределах рабочего дня Сбербанка) в любой подходящий для вас офис.

На формирование «предодобренного предложения» влияют следующие факторы:

  • использование карты Сбербанка для получения зарплаты или пенсии;
  • дебетовая карта Сбербанка;
  • наличие вклада в Сбербанке;
  • наличие потребительского кредита в Сбербанке.

Обязательные требования для получения карты Gold следующие:

  • Наличие гражданства РФ.
  • Возраст от 21 до 65 лет.
  • Наличие постоянной или временной прописке в любом городе/селе России.

Как действует льготный период на кредитной карте Сбербанка Голд?

По кредитке Gold действует так называемый «отчётный период», то есть срок, в течение которого вы можете совершать покупки без выставления счёта. Отчётный период длится 30 дней и начинается с того дня, как вы открыли счёт для вашей кредитки. Обратите внимание, что если вы открыли кредитку, например, 14 октября, отчётный период у вас всякий раз будет начинаться 14-го числа любого месяца и заканчиваться ровно через 30 дней.

Вот так выглядит кредитная карта Gold от Сбербанка

По завершении отчётного периода начинается т. н. «период погашения», длящийся 20 дней. За эти дни вам нужно успеть:

а) либо вернуть все деньги, которые вы потратили на кредитке

б) либо внести сумму обязательного ежемесячного платежа (это 5% от вашей задолженности по кредиту, но не меньше 150 рублей).

Если вы не успеете сделать одно из этих действий, то за кредит начисляют процент, а за просрочки по обязательным платежам — неустойка в 36% годовых.

Несложно догадаться, что для максимально долгого беспроцентного периода использования кредитки вам нужно начать использовать её в день начала отчётного периода, что даст вам 30 дней отчётного периода + 20 дней периода погашения (итого 50 дней без процентов).

Условия кредитной карты Сбербанка Голд

  1. Кредитка выдаётся только одна и на три года, после чего можно её перевыпустить.
  2. Счёт карты формируется только в рублях.
  3. Карта выдаётся на три года.
  4. Обслуживание карты стоит 3.000 рублей в год.
  5. Максимальный кредитный лимит – до 600 тысяч рублей.
  6. На кредитных картах Сбербанка Гол установлен процент в 27,9% годовых. (В некоторых случаях клиентам устанавливают более выгодные условия, где процентная ставка начинается от 23,9%).
  7. За просрочку по обязательным платежам начисляется неустойка в 36% годовых.
  8. С кредитки Gold в сутки можно снять не больше 100 тысяч рублей через банкомат и не больше 300 тысяч через кассу. За сутки на карту можно зачислить не более 10 миллионов рублей наличными.

Если вы успеете оформить карту с августа по 31 декабря 2017 года, то первый год обслуживания кредитки будет бесплатным, и платить нужно будет по 3 тысячи за второй и третий годы.

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Описание условий карты Голд на официальном сайте

Дополнительные возможности банковских карт Голд

  • Вы можете управлять кредиткой на сайте Сбербанка с помощью сервиса «Сбербанк Онлайн» с технологией 3D-secure.
  • Управление картой можно также осуществлять и с помощью мобильного приложения Сбербанка, работающего и на Андроид, и на iOS.
  • Для карт Gold также действует функция «Мобильный банк» – уведомление СМС-ками о совершённых операциях и возможность пополнять счёт номера мобильного телефона, к которому привязана карта, также с помощью СМС.
  • С помощью этой кредитки можно не только совершать безналичные покупки в магазинах, оплачивать заказы в кафе и ресторанах, но и оплачивать ЖКХ, образование, госуслуги и многое другое!
  • Кредиткой можно расплачиваться в магазинах и прочих заведениях, просто прикладывая карту к считывающему устройству. К тому же вы можете привязать карту к мобильному приложению, позволяющему расплачиваться прикосновением смартфона к устройству.

Примечание. Деньги с кредитки нельзя переводить на любую другую карту физического лица, в т. ч. Сбербанка. Осуществить перевод на счёт юридического лица можно.

Условия кэшбека для кредитной карты Сбербанка Visa и МастерКард Gold

Как и на других кредитках, на картах Gold действует программа кэшбека: вы платите картой в магазинах и кафе, а он возвращает вам проценты с покупки обратно. При обычных покупках вам начисляется кэшбеком от 0,5% потраченной суммы (всё зависит от конкретного места и характера покупки).

Однако в магазинах и кафе, входящих в число партнёров Сбербанка, можно получить ещё больше бонусов – до 50% от суммы покупки.

Бывают и акции. Например, если вы успеете оформить карту с 18 сентября по 31 октября 2017 года, то сможете получать кэшбеком в любых кафе и ресторанах 10% вплоть до 30 апреля 2018 года.

Программа Банк-Клиент существенно упрощает жизнь для постоянных клиентов банка. Не приезжая в банк можно оформить платежные документы, запросить выписки по счетам и прочую информацию от банка. Поскольку для фирмы средних размеров объем такого документооборота может включать несколько сотен операций, программа Банк-Клиент – это хороший способ сэкономить время и нервы.

Примерная схема работы программы Банк-Клиент

В банке устанавливается программное обеспечение и сервер с выходом в Интернет. Программное обеспечение работает с Базой данных, которая позволяет снимать, пополнять, проводить прочие операции со счетами клиентов. Каждый клиент проходит аутентификацию и получает доступ к сервису. Для операции со счетами клиент заполняет специальные формы (платежные поручения) в программе Банк-Клиент, указывает все необходимые данные, ставит ЭЦП (электронно-цифровую подпись) и отправляет документ в банк. В банке операционист сверяет данные, подтверждает операцию, и деньги списываются со счета клиента.

Для того чтобы научиться пользоваться программой, вам потребуется два-три дня. Ничего сложного нет, но нужно понять основные принципы работы. Оптимальный вариант – сотрудник банка выезжает к вам в офис и подробно объясняет, как заполнять основные документы, как отправлять, как просматривать статус проведенных операций.

В целях безопасности желательно выделить отдельное рабочее место для программы Банк-Клиент, которое используется только для связи с банком. А каждому пользователю присвоить свой логин и пароль. Электронных подписей обычно две – главного бухгалтера и руководителя. Или одна – только руководителя.

Как работать в программе Банк Клиент?

Для входа в программу пользователь должен быть уже зарегистрирован в системе. Вход осуществляется через кнопку Пуск. Выбираем строку Сбербанк – Клиент-Сбербанк-Запуск. В появившемся окошке вбиваем логин (имя пользователя) и пароль. В случае ошибки у вас будет три попытки для ввода пароля. Далее нажимаете кнопку Войти.

Если при входе в программу или при выходе из нее у вас появляется окошко Неотправленные файлы, вам нужно внимательно просмотреть выпадающий список. После сверки нажмите кнопку Продолжить. Далее программа потребует предъявить Ключ. После его предъявления все неотправленные файлы сверяются с теми, что хранятся в БД. При несовпадении на экран будет выведено Оповещение. Внимательно ознакомьтесь с его содержимым во избежание мошенничества.

Внешний вид окна программы Банк-Клиент чем-то напоминает обычный документ в Word. Рассмотрим заполнение формы рублевого платежного поручения. С левой стороны главного окна выбираем из списка Избранное – Рублевое платежное поручение. Откроются несколько вкладок: Основные/Налоговые/Служебные/Состояние.

На странице Основныевам нужно ввести основные данные документа: ИНН, БИК, номера счетов, назначение платежа. Вкладка Налоговые доступна, если можно изменить значения налоговых данных. К примеру, эта вкладка открывается для рублевого платежного и рублевого инкассового поручения. Здесь вводятся КПП, ОКАТО, налоговый период и пр. Вкладки Служебные и Состояние редактировать нельзя, они просто содержат информацию для ознакомления.

Если у вас возникают какие-либо проблемы при работе в системе Клиент-Банк, обязательно обратитесь в банк. К вам пришлют специалиста, который вместе с вами проведет несколько операций. И вы поймете, что на самом деле сложности при работе с этой программой очень преувеличены.

Тысячи бухгалтеров задают этот вопрос, впервые столкнувшись с системой дбо bs-client!
И есть отчего болеть голове — «тонкие» (на 10-15 страниц) инструкции относятся только к установке клиент-банка, все, что относится к работе — многостраничное (500-1000) и многочасовое.

Как зайти в клиент-банк? С этого вопроса начинают все пользователи, потому что обучения как такового нет. Никто не сидит рядом с вами и не показывает с чего начать. Вы тратите свое время и нервы на копание в документации или звонки в службу поддержки. А ведь достаточно одного небольшого
шестиминутного видео, чтобы ответить на все основные вопросы бухгалтера, впервые увидевшего клиент-банк дбо bs client:

как зайти в клиент-банк
как посмотреть выписки по счету
где находятся платежные документы
где создаются платежные поручения
как связаться с банком
как загрузить документы из 1С

За 6 минут просмотра вы освобождаете от 2 до 5 часов своего времени!!!

После первого ознакомления с дбо клиент-банком для того, чтобы приступить к своим обязанностям, вам понадобятся актуальные выписки. И тут много тонкостей, о которых также никто вам не расскажет:

Как получить выписки?
Как проверить их актуальность?

Вы же не хотите ориентироваться на старые данные, это может привести к отказу платежных документов, налоговых платежных поручений, например.
Как получить самую свежую выписку по счету?

Как найти нужную выписку?

Я по опыту знаю, что люди, работающие в клиент-банке больше года могут не знать ответа на эти вопросы, пока не столкнутся с проблемой непроведения документов. И для этой ситуации есть в свободном доступе видео , в котором за 4 минуты вы получите ответ на все эти вопросы.

Платежные поручения — основные документы, с которыми работает бухгалтер, всех проблем, которые могут возникнуть с этим типом документов не перечислить. Но новичок сразу столкнется тем, что набивать платежное поручение вручную — это не самый быстрый процесс, рано или поздно его захочется автоматизировать.

Я на практике встречал случаи, когда пользователи не знали, что платежи можно копировать , создавать из шаблонов , а самое главное — платежные поручения можно загружать из 1С .

Научились создавать платежные поручения? Считайте, что можете создать любые другие документы аналогичным образом, к сожалению, без импорта из 1С предприятия.

И все это менее чем за 1 час!

Задача этой статьи — сэкономить ваше время на поиск видео, которое наглядно, максимально сжато и без воды решит стоящую перед вами задачу!
Еще более сэкономит ваше время приобретение или посещение по работе с клиент-банком bs-client, в которых эти и многие другие вопросы будут также максимально наглядно освещены.

Инструкция по работе с системой «Клиент-банк». 1

1 Вход в систему. 2

2 Настройка системы.. 2

3.1. Создание платежного поручения. 4

3.2. Подпись платежного поручения (отмена подписи) 8

3.3. Отправка платежного поручения. 11

3.4. Получение ответа из Банка. 11

3.5. Отзыв платежного поручения. 12

4 Работа с выписками. 14

4.1. Получение выписок. 14

4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку) 14

4.1.2. Получение выписок по запросу. 15

4.2. Просмотр и печать выписок. 16

4.2.1. Просмотр выписки. 16

4.2.2. Печать выписки. 19

4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок. 20

5. Работа с произвольными документами. 21

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.. 23

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов. 23

ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник. 25

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк». 27

ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ». 28

П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк». 28

2.компрометация ключей АСП Системы (т. е., при наличии оснований полагать, что произошло ознакомление с содержимым носителей ключей АСП либо незаконное завладение ключами АСП лицами, не имеющими права пользования Системой);

3.утрата или повреждение носителей ключей АСП;

4.по требованию Банка.

Замена ключей – услуга платная, и оплачивается в соответствии с действующими расценками Банка.

3.3. Отправка платежного поручения

Для того чтобы отправить платежное поручение в Банк необходимо связаться с Банком, выбрав меню (Рисунок 16).

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 16 – Связь с Банком

После соединения с Банком статус документа примет значение . Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит о том, что передача удалась.

3.4. Получение ответа из Банка.

Для того чтобы узнать, принят документ Банком к исполнению или нет, необходимо повторно связаться с Банком через 10-15 мин., выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта». При этом статус должен принять один из статусов:

«Принят Банком к исполнению», то есть документ оформлен правильно и будет проведен Банком;

«Не принят – …», то есть документ не принят и через тире будет указана причина, по которой документ не принят к исполнению.

Важно!!!По отправленным в Банк документам необходимо в обязательном порядке получить статусы «Принят Банком к исполнению», либо «Не принят – …». В противном случае Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение платежного документа.

Если документ получил статус «Получен Банком», то необходимо повторно связаться с Банком, так как этот статус говорит о том, что документ Банком получен, но решение по нему еще не принято. Документ может получить статус «Получен Банком»в двух случаях:

§ повторная связь с Банком была осуществлена ранее, чем через 10-15 минут, поэтому решение по данному документу еще не принято. В этом случае необходимо повторно связаться с Банком через 5-10 минут.

§ Платежное поручение поступило в Банк после времени, определенного пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания». В этом случае Банк получает платежное поручение текущим днем, но решение по нему будет принято на следующий день. Повторно связаться с Банком необходимо утром следующего дня.

Важно!!!В соответствии с пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания»:

«……Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы».

Платежные поручения со статусом «Принят Банком к исполнению» будут проведены в соответствии с выбранным режимом обслуживания:

Обычный режим – платеж будет проведен в течение Банковского операционного дня;

Режим реального времени – платеж будет проведен немедленно.

Платежные поручения при необходимости дополнительно контролируются операционистом. Вследствие этого документы, принятые Банком к исполнению могут получить статус «Отказано в обработке – причина».

При обнаружении ошибки в платежном поручении, которое уже отправлено в Банк, его можно отозвать (см. раздел 3.5.).

Документы не принятые Банком к исполнению можно удалить либо отредактировать, повторно подписать и отправить в Банк.

Примечание: При удалении платежных поручений со статусами «Принято Банком к исполнению», «Не принято – …»и «Отказано в обработке»из списка платежных поручений, информацию о статусах этих документов всегда можно посмотреть в «Результатах обработки рублевых документов»(Рисунок 17), выбрав «Банк/Результаты обработки/Рублевых документов». При этом в верхнем окне будут указаны пакеты документов, а в нижнем документы, входящие в этот пакет.

margin-top:0cm” type=”square”> дотекущего дня, если режим работы по договору выбран доили до 17 00; дотекущего дня, если режим работы по договору выбран до

Если в документе, отправленном в Банк, Вами обнаружена ошибка, позвоните операционисту и уточните, возможен ли отзыв данного документа. После того, как операционист подтвердил возможность отзыва платежного поручения необходимо выполнить следующие действия:

Сформировать запрос на отзыв;

Отправить запрос на отзыв в Банк;

Получить ответ из Банка.

Для того чтоб сформировать запрос на отзыв, нужно выбрать «Подпись / Рублевые документы / Отзыв документов»(Рисунок 18).

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 18 – Подпись/Рублевые документы/Отзыв документов

В открывшемся окне «Отзыв рублевых документов»(Рисунок 19) выделить платежное поручение, которое необходимо отозвать, (правой клавишей мыши или клавишей пробел, для выделения всех ПП – удерживать клавишу «Ctrl» и кратковременно нажать клавишу «пробел» – Ctrl+пробел) и нажать кнопку «ОК».

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 19 – Окно «Отзыв рублевых документов»

В появившемся окне «Электронная подпись документов»(Рисунок 13) нажать кнопку , предварительно вставив дискету «Подпись главного бухгалтера». Появившееся окно (Рисунок 14) говорит о том, что запрос на отзыв сформирован. При этом статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв».

Далее необходимо отправить сформированный запрос на отзыв в Банк, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта». После связи с Банком, статус документа изменится на «Запрос на отзыв находится в почтовой системе». Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит, о том, что данный запрос дошел до Банка.

Для того чтобы убедиться, что запрос дошел до Банка и документ отозван, необходимо через 10-15 минут связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с банком / Почта», после связи статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв получен банком». В ечение дня обязательно повторить соединение с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта», и получить ответный статус «Не принят Банком – Документ отозван клиентом».

4 Работа с выписками

С помощью системы «Клиент – Банк» возможно:

§ получение выписок по счету;

§ запрос оперативной информации о состоянии расчетного счета

Важно!!! Убедительная просьба во избежание каких-либо недоразумений ежедневно следить за прохождением Ваших документов по ВЫПИСКАМ.

4.1. Получение выписок

Выписку по счету можно получать двумя способами:

§ ежедневное получение выписок за предыдущий день (по договору без запроса на выписку до 9 часов утра);

§ получение выписок за необходимый период по запросу (контроль состояния счета).

Важно! Все выписки формируются за определенную дату или за период (не более 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки. Если за указанный период не было движений по счету, то выписка не будет сформирована и, следовательно, не будет отправлена клиенту

4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку)

Клиенту предоставляется услуга – ежедневное получение выписок за предыдущий день, через систему «Клиент-банк» при условии наличия в этот день операций по счету. Если за предыдущий день не было движений по счету, то выписка не формируется и не высылается клиенту.

Согласно пункту 3.4. договора: «Выписки по счетам КЛИЕНТА в рублях БАНК формирует к 9:00 следующего Банковского дня. Выписки по счетам КЛИЕНТА в иностранной валюте БАНК формирует к 12:00 следующего Банковского дня. В случае изменений в отправленной выписке, БАНК повторно посылает КЛИЕНТУ подтвержденную выписку в течение дня …». В выписках сформированных к 9 00 указана дата формирования выписки вчерашний день со временем 22 00ч. В повторной выписке указана дата формирования вчерашний день со временем 23 50ч.

Для того чтобы получить ежедневную выписку необходимо утром после 9 00 часов связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта».

«Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка (Рисунок 20), то это говорит о том, что пришла выписка.

Рисунок 20 – Метка, показывающая что пришла выписка

4.1.2. Получение выписок по запросу

Дополнительно к ежедневным выпискам, посылаемым Банком, существует возможность контроля текущего счета с использованием выписок получаемых по запросу. Выписка будет сформирована за необходимую дату или период (период не должен превышать 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки.

Для получения выписки по запросу необходимо:

a) создать запрос на выписку;

б) отправить запрос на выписку в Банк;

в) получить выписку из Банка.

Для создания запроса на выписку необходимо заполнить форму «Запрос в Банк на выписку…» (Рисунок 21), выбрав «Банк / Запрос на выписку / Рублевый счет».

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 21 – Форма создания запроса на выписку

При заполнении формы «Запрос в Банк на выписку»необходимо учесть следующее:

§ Период, за который необходимо получить выписку, должен содержать хотя бы одну операцию по счету, в противном случае выписка не будет сформирована и отправлена. Рекомендуется указывать дату начала периода, ту, когда было последнее движение по счету.

§ Период запроса не должен превышать одного месяца. При необходимости получить выписку за период более одного месяца необходимо сформировать несколько запросов.

§ При наличии нескольких счетов в Банке в поле «Рублевый счет» выбрать счет, по которому необходимо получить выписку. В противном случае выписки будут формироваться по счету указанному по умолчанию.

После нажатия кнопки «ОК»должно появиться сообщение «Обработка пакетов завершена»(Рисунок 14), которое свидетельствует о том, что «Запрос на выписку» сформирован.

Для отправки сформированного «Запроса на выписку»необходимо установить сеанс связи с Банком, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта».

Для получения «Выписки по запросу», необходимо черезминут после отправки в Банк «Запроса на выписку» повторно связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта».

Если после связи с Банком в меню «Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка, то это говорит о том, что пришла выписка.

Полученные выписки можно будет просмотреть и при необходимости распечатать в списке рублевых выписок (см. п. 4.2.)

ВАЖНО!Все выписки, получаемые по запросу, в «Список рублевых выписок»попадают с текущей датой формирования выписки не зависимо от периода, за который была запрошена выписка. Открыв выписку в поле «за период с … по …» (первая строка) можно просмотреть период, за который она сформирована.

ВАЖНО!Максимальное количество получаемых выписок по запросу не может превышать 48 штук в день.

4.2. Просмотр и печать выписок

Все выписки, присланные из Банка, хранятся в «Списке рублевых выписок»(Рисунок 22),который можно открыть, выбрав «Банк / Рублевые выписки /по пакетам»(Рисунок 20).

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 22 – Список рублевых выписок

О том, что пришла выписка, будет говорить метка в виде галочки напротив «Рублевые выписки»в меню «Банк» (Рисунок 20).

4.2.1. Просмотр выписки

Для просмотра «Рублевой выписки» (Рисунок 23) необходимо дважды нажать левой клавишей мыши (либо один раз клавишу «Enter» на клавиатуре) требуемую выписку в «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22).

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 23 – Вид «Рублевой выписки»

В «Рублевых выписках», получаемых через систему клиент Банк необходимо обратить внимание на следующее:

    поле «Выписка о состоянии счета от дата>« показывает дату формирования выписки в Банке, а не период, за который сформирована выписка. поле «за период с дата>по дата>« показывает период (дату), за который сформирована выписка; поля «Дата» и «Время» показывают дату и время формирования выписки, особенно важно для ежедневных выписок;

Важно!!!В выписках сформированных к 9 00 «Дата»формирования выписки указана вчерашний день и «Время» 22 00ч. В повторной выписке, то есть выписке сформированной и высланной клиенту в случае изменений в выписке отправленной к 9 00 ч., указана «Дата»формирования вчерашний день и «Время»23 50ч.

§ в столбце «Дебет/Кредит» указаны все движения по счету, при этом поступления – положительные значения, расходы – отрицательные;

§ в столбце «Подтверждено» (слева первый столбец) показывается, подтверждена выписка, в столбце стоит знак «+», или не подтверждена, стоит знак «-» (Рисунок 23).

Важно!!!О движении средств по счету говорит ПОДТВЕРЖДЕННАЯ выписка, то есть выписка, у которой в столбце «Подтверждено» стоит знак «+».

При открытии утром выписки за предыдущий день система «Клиент-банк» может автоматически изменить у документов имеющих статус «Принято Банком к исполнению» на «Проводка подтверждена», при условии совпадения с точностью до буквы платежного поручения с выпиской. При этом у неподтвержденного платежного поручения статус также изменится на «Проводка подтверждена». В этом случае необходимо руководствоваться выпиской.

Банк может отказать в обработке документа со статусом «Принят Банком к исполнению» и статус примет значение «Отказано в обработке». Обязательно контролируйте, чтобы в пункте «Банк / Результаты обработки / Рублевых документов»у платежных поручений не появился статус «Отказано в обработке».

Важно!!! Прохождение платежей всегда контролируйте по Подтвержденным выпискам.

Находясь в открытой «Рублевой выписке»можно просмотреть или распечатать любое платежное поручение, входящее в данную выписку. Чтобы просмотреть платежное поручение необходимо установить курсор на данный документ, щелкнув на нем один раз левой клавишей мыши, и нажать клавишу Enter на клавиатуре

На все проведенные платежные поручения Банк ставит «Отметку Банка» (Рисунок 24) в правом нижнем углу (Рисунок 25)

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 24 – Вид «Отметки Банка»

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 25 – Проведенное платежное поручение с отметкой Банка

4.2.2. Печать выписки

Распечатать любую выписку можно тремя вариантами.

Первый вариант:

В открытом «Списке рублевых выписок»(Рисунок 22) выделить необходимую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать кнопку «Печать». В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 26) нажать кнопку «ОК».

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 26 – Окно «Печать»

Второй вариант:

Открыть необходимую выписку (Рисунок 23) и нажать кнопку «Печать». В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27), поставить метку напротив «Выписка»и нажать кнопку «ОК».

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 27 – Окно «Печать»

Если в открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27) будет установлена метка «Операция» (Рисунок 28), то в этом случае будет распечатано платежное поручение, на котором до нажатия кнопки «Печать»https://pandia.ru/text/78/574/images/image033_0.jpg” width=”226″ height=”207″>

Рисунок 28 – Окно печать с меткой операция

При необходимости можно задать количество копий, распечатать выписку в файл и предварительно просмотреть распечатываемую выписку.

Третий вариант:

Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Altи F8. В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать».


Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Рисунок 29 – Печать выписки по формату

Откроется окно «Просмотр выписки».

Внимание!!! В этом случае печать выписки осуществляется кнопкой F4 на клавиатуре.

4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок.

Внимание! Необходимо своевременно производить архивацию /разархивацию рублевых документов и выписок.Таким образом, Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.

Для архивирования необходимо зайти в пункт «Документы»à«Рублевые документы» («Банк»à«Рублевые выписки»à«по пакетам») выбрать необходимые документы (выписки), выделить их правой кнопкой компьютерной мыши, и нажать кнопку «Архивация», которая дублируется нажатием клавиши F5:


Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

После этого появится окно:

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

В поле «Имя архива» введите краткое название создаваемого архива, а в поле «Комментарии» ввести более подробное название архива. Кнопки «Скопировать» и «Перенести» станут активными.

При нажатии кнопки «Скопировать» данные останутся в списке документов, а также будет создан архив корневом каталоге СУДС «Клиент-Банк», при нажатии кнопки «Перенести», данные будут перемещены в архив (будет создан архивный файл) и будут удалены из списка документов.

Разархивация происходит аналогично, нажав на кнопку «Разархивация», которая дублируется нажатием клавиш Alt+F5. Необходимо выбрать нужный архив и нажать на кнопку «Скопировать» или «Перенести».

Для разрешения возможных конфликтных ситуаций в системе «Клиент-Банк» ведутся контрольные архивы, которые хранятся как на стороне банка, так и на стороне клиента (если настроено архивирование в меню «НастройкаУстарновкиОБЩИЕАрхивация»).

Контрольные архивы выписок с подписью банка просматриваются в пункте меню: «Банк Контрольные архивы из Банка Рублёвые выписки» (см. рисунок ниже) методом выбора файла выписки Банака по дате, когда происходили получение и разархивирование файла.

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определенияКлиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определенияКлиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Для проверки достоверности подписи банка используют файл sign. dat клиента в рабочем каталоге «Клиент-Банка». Файл sign. dat и класс ПО (сертифицированные алгоритмы шифрования или RSA-алгоритмы) должен соответствовать ключам Банка, которыми производилась подпись выписок.

Более подробно интерфейс и возможности работы с Контрольными архивами описаны в «Руководстве оператора» в п.5.4.10. «Контрольные архивы» в файле manualw. doc рабочего каталога системы «Клиент-банк».

5. Работа с произвольными документами

Всю переписку с Банком клиент ведет через произвольные документы. Алгоритм работы с произвольными документами аналогичен алгоритму работы с платежными поручениями.

Создание документа – Подписание документа – Отправка документа в Банк – Получение ответа из Банка в виде изменения статуса.

Список произвольных документов открывается – «Документы / Произвольные документы».

Подписание произвольных документов – «Подпись / Произвольные документы».

Банк с клиентом так же ведет переписку через произвольные документы. Эти документы приходят к клиенту во время сеанса связи с Банком. Когда поступит новый произвольный документ в меню «Банк»,напротив пункта «Произвольные документы» появится метка. Для просмотра произвольных документов из Банка выберите меню «Банк / Произвольные документы», и в открывшемся «Списке произвольных документов из Банка» дважды щелкните левой клавишей мыши по нужному документу.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п. п. 7.6, 4.1.4. Договора или “Дополнительным соглашением к генеральному соглашению”. Банк вправе изменять данную информацию на сайте.

Консультации и обучение работе с системой «Клиент – WEB», можно получить у специалистов отдела систем дистанционного обслуживания клиентов Екатеринбург» по телефонам (3, или по адресу ул. 8 марта , д. 13, к. 205.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов.

Статус неотправленного документа

«Не подписан» – документ не подписан руководством предприятия и в Банк не передан;

«Подписан тем-то» – документ был подписан одним из руководителей (указывается должность, например, «Подписано директором»). Документ не посылается в Банк до момента подписания второй подписью руководителя (меню «Подпись – Рублёвые документы (или Произвольные документы) – Подпись существующих пакетов»);

«Подписан» – документ был подписан всеми руководителями, зашифрован, пакет сформирован к передаче в Банк. Удаление подписанных документов запрещено, так как документ зашифрован и готов к передаче в Банк. Если удалить документ со статусом «Подписан», то документ будет удален из «Списка платежных поручений», но останется в пакете платежных документов, готовом к отправке в Банк, и при первом сеансе связи с Банком данное платежное поручение будет отправлено в Банк со всем пакетом и проведено Банком, в случае отсутствия претензий.

«Находится в почтовой системе» – появляется, после того, как была предпринята попытка связи с Банком. Внимание, этот статус не обозначает, что документ ушел в Банк. Если во время связи с Банком произошла ошибка, разрыв связи и т. п. то документ с этим статусом останется на вашем компьютере и может быть отправлен только при следующей удачной попытке связи с банком.

Статус отосланного документа в Банк

«Получен Банком» – этот статус можно получить, повторно связавшись с Банком минимум через минут после удачной посылки документов. Он обозначает, что Банк получил документ, но решение по нему еще не принято. При получении такого статуса, необходимо повторно связаться с Банком и получить ответный статус «Принят Банком к исполнению» либо «Не принят Банком – причина». В противном случае Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение платежного документа.

«Принят Банком к исполнению» – документ получен Банком и принят к исполнению текущим днём, однако, выгруженный в опердень документ, может быть отвергнут самим оперднем. В таком случае документ будет иметь статус «Отказано в обработке – причина». Убедительная просьба во избежание каких-либо недоразумений ежедневно следить за прохождением Ваших документов по ВЫПИСКАМ.

«Отказано в обработке – …» – появляется уже на документе «ПРИНЯТом БАНКОМ К ИСПОЛНЕНИЮ» и говорит, что в процессе исполнения Вашего платежного поручения появились осложнения и если Вы не ВМЕШАЕТЕСЬ – оно НЕ БУДЕТ ПРОВЕДЕНО.

«Проводкаподтверждена» – по данному документу в Банке была сформирована выписка о состоянии счета клиента (только для платежного поручения) (в выписке подтверждение обозначается ПП). Проверяется точное соответствие в платёжном поручении и выписке таких полей, как номер платёжного поручения, сумма и БИК Банка получателя. Неподтверждённые документы необходимо проверить по окончательной выписке. Согласно пункту 3.4. договора: «Выписки по счетам КЛИЕНТА в рублях БАНК формирует к 9:00 следующего Банковского дня. Выписки по счетам КЛИЕНТА в иностранной валюте БАНК формирует к 12:00 следующего Банковского дня. В случае изменений в отправленной выписке, БАНК повторно посылает КЛИЕНТУ подтвержденную выписку в течение дня …». В выписках сформированных к 9 00 указана дата формирования выписки вчерашний день со временем 22 00ч. В повторной выписке указана дата формирования вчерашний день со временем 23 50ч.

«Не принят Банком – причина» – документ не принят Банком к исполнению, причина из Справочника на стороне Банка причин отказа указана через тире.

Причины:

· «…- ошибка дешифрации» – документ не был расшифрован в Банке по причине искажения содержимого пакета или электронной подписи.

· «…- не раскрылся архив» – документ не был разархивирован в Банке по причине нарушения целостности архива.

· «…- нарушена структура dbf» – документ не был расшифрован в Банке по причине нарушения структуры баз данных .

· «…– искажена подпись» – какое-либо нарушение, несовпадение подписи под документами с оригиналом. Следует еще раз подписать пакет.

«Запрос на отзыв» – для документа был сформирован запрос на отзыв. При первом сеансе с Банком данный запрос будет отправлен в Банк.

«Запрос на отзыв находится в почтовой системе» – клиент сформировал запрос на отзыв пакета, уже полученного Банком, для отказа от его исполнения. Если документ еще не принят Банком к исполнению (не проведен Оперднем), то документ будет отозван и клиенту придет уведомление об отзыве документа по его желанию.

«Запрос на отзыв получен Банком» – Банк получил запрос на отзыв документа. Этот статус не говорит о том, какое решение принято по запросу на отзыв. Необходимо получить один из статусов «Не принято Банком – по просьбе клиента» или «Не принято Банком – отзыв невозможен.

«Не принято Банком – по просьбе клиента» – отзыв успешно обработан, документ отозван.

«Не принято Банком – отзыв невозможен» – отзыв невозможен, так как деньги списаны с Вашего расч. счёта и перечислены на другой счёт, указанный в платёжном поручении. Документ считается принятый Банком.

«Шаблон» – фиктивный документ, возможно некорректно или специфически заполненный, или непосредственно шаблонный. Не может быть подписан или отправлен в Банк. Для это необходимо отредактировать и пересохранить этот документ, при необходимости в меню Настройка – Установки убрать галочки по проверке по внешнему алгоритму и по конфигурационному файлу. После сохранения документа с этим статусом вернуть установки по настройке в первоначальное состояние.

Замечание! Документы подписанные, отосланные и обработанные Банком, не могут быть отредактированы. Документы, получившие отрицательные ответы от Банка, становятся доступными для дальнейшего редактирования, после которого получают статус «Не подписан».

ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)

1. Меню Открываетя окно «Список платежных поручений»

2. Нажать клавишу (Ins) на панели инструментов

3. Заполнить поля ПП

4. Закрыть ПП

5. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи

6. Ответить на вопрос «Занести реквизиты корреспондента в справочник»,

нажав клавишу «ОК» или «Отмена» левой клавишей мыши

7. Проконтролировать в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения

наличие записи «Не подписан» в поле «Статус»

Доступны кнопки в панели инструментов:

1. – копировать документ (CTRL-Ins)

2. – редактировать документ (Enter)

3. – уничтожить документ (Del)

4. – печатать документ (F4)

5. – выйти на предыдущий уровень меню (ESC)

Кнопки 1-4 работают после выделения строки сПП

ОТЗЫВ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)

1. МенюПодписьРублевые документыОтзыв документов

Открываетя окно с ПП и кнопкой «ОК» в нижней части

2. Выделить ПП правой клавишей мыши или клавишей пробел (все ПП – удерживать клавишу «Ctrl» и кратковременно нажать клавишу «пробел» –Ctrl+пробел) – цвет строки с ПП изменяется

3. Выполнить один из пунктов:

3.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи «Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника»

3.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключитьFlash

4. Проконтролировать появление надписи «Обработка пакетов завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши

5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения на «Запрос на отзыв отослан в Банк но не подтвержден»

6. Отправить запрос на отзыв

менюБанкСвязь с БанкомПочта

7. Повторить связь с Банком через некоторое время

менюБанкСвязь с БанкомПочта

8. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения

на «Не принято Банком-по просьбе клиента», если статус ПП «Не принято Банком-отзыв документа не возможен», то документ не может быть отозван по системе Клиент-банк.

Примечание. По системе Клиент-банк возможен отзыв ПП текущего Банковского дня.

ПОДПИСЬ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)

1. МенюПодписьРублевые документыПодпись нового пакета

Открывается окно «Подпись рублевых документов» с кнопкой «ОК» в нижней части окна

2. Выделить ПП правой клавишей мыши или клавишей

пробел (все ПП – удерживать клавишу «Ctrl» и кратковременно

нажать клавишу «пробел» –Ctrl+пробел) – цвет строки с ПП

изменяется

3. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши

4. Выполнить один из пунктов:

4.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи «Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника»

4.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключитьFlash-диск и т. п.) и нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера»

Обработка пакетов

завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши

6. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения

на «Подписан «, если статус «Подписан директором» – закрыть окно

«Список платежных поручений», зайти в менюПодписьРублевые документыПодпись существующего пакета и повторить п. п. 2-6 (для подписания выделять пакет в верхнем окне)

ПРОИЗВОЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ (ПД)

1. Меню

Открывается окно «Список произвольных документов»

2. Нашать клавишу (Ins) на панели инструментов

3. Заполнить поля «Название» и «Текст документа»

4. Закрыть ПД

5. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи

6. Проконтролировать изменение статуса ПД в менюДокументыПроизвольные документы на «Не подписан»

7. Закрыть окно ПД

8. Подписать ПД аналогично процедуре подписания платежных поручений

через меню ПодписьПроизвольные документыПодпись нового пакета

9. Отправить произвольный документ в Банк аналогично разделу

ОТПРАВКА ПП и контролируя статусы ПД в менюДокументыПроизвольные документы .

Доступны кнопки в панели инструментов: копировать, просмотрредактирование, удалить, печать

ОТПРАВКА ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)

1. МенюБанкСвязь с БанкомПочта

открывается окно в котором набирается номер и происходит

передача данных.

По окончании связи окно сворачивается автоматически

2. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения

на «Находится в почтовой системе»

3. Через 10-15 мин после отправки ПП повторно соединиться с Банком

(менюБанкСвязь с БанкомПочта)

5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню

ДокументыРублевые документыплатежные поручения на

«Принят Банком к исполнению» или «Не принят Банком – причина», если статус «Получен Банком» через некоторое время повторить п. п. 4

Примечание. После получения выписок статус ПП изменяется на

«Проводка подтверждена»

1. МенюБанкЗапрос на выпискуРублевый счет

2. Выберите нужный Вам счет в открывающемся окне «Запрос в Банк на выписку по рублев…

3. Заполните поля «Дата выписки» (период с начальной по конечную дату не более 1-го месяца)

Для контроля состояния счета в течение дня формируется выписка с начальной и конечной датой соответствующей текущему дню месяца.

4. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши

5. Проконтролировать появление надписи «Обработка пакетов

завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши

6. Отправить запрос на выписку

менюБанкСвязь с БанкомПочта

7. Повторить связь с Банком через 10-15 мин

менюБанкСвязь с БанкомПочта

8. Просмотреть выписку в менюБанкРублевые выпискипо пакетам,

нажав два раза левую клавишу мыши в строке выписки

Доступны кнопки в панели инструментов: просмотр редактирование,

удалить, печать, экспорт.

Примечания. Банк автоматически формирует выписку за текущий день в 09: 00 и выписку по платежам поступившим после 15: 00 до 11: 00 следующего дня, которые передаются при первой связи с Банком (БанкСвязь с БанкомПочта)

ИМПОРТ ПЛАТЁЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ ИЗ «1С: ПРЕДПРИЯТИЕ 7.7» В СИСТЕМУ «КЛИЕНТ-БАНК»

1.В «1С-Предприятии» менюЖурналы Платёжные документы, нажать мышкой кнопку1С-Предприятие-Клиет Банка, указать период выгрузки и нажать кнопкуВыгрузить

2. В Клиент – Банке менюДокументы Импорт документов.

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк»

(Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе для установки и эксплуатации системы «Клиент-банк».)

Банк, совместно с разработчиком ПО СУДС, обеспечивает и несет полную ответственность, в соответствии с законодательством, за то, что программное обеспечение СУДС, устанавливаемое у клиента лицензионно чисто.

Клиент обеспечивает и в соответствии с законодательством несет полную ответственность за то, что на момент установки и при эксплуатации СУДС, все программное обеспечение ПЭВМ, на которой будет устанавливаться (установлена) СУДС, (кроме СУДС) лицензионно чисто, не нарушены авторские права третьих лиц.

На рабочем месте СУДС не допускается наличие:

Общего сетевого доступа для папок СУДС и устройств считывания носителей ключей,

Средств разработки и отладки программ,

Средств и программ способных изменять любые из файлов ПО СУДС,

Активных (запущенных) средств и программ способных открыть, захватывать файлы (файл) ПО СУДС во время работы ПО, включая: ненастроенное антивирусное ПО, ПО конверторов платёжных документов,

Вредоносное ПО, включая: вирусы , программные закладки, троянские программы, загрузчики, вредоносные Cookie и прочее.

В обязанности Банка и персонала Банка, участвующего в установке и технической поддержке ПО СУДС не входит проведение действий по проверке:

Обеспечения Клиентом соблюдения законодательства о лицензировании;

Отсутствия на ПЭВМ Клиента вышеуказанного недопустимого ПО.

Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.

Банк имеет право в случае обнаружения нарушений отказать в соответствующей помощи и прекращения обслуживания СУДС, до устранения Клиентом выявленных нарушений.

Банк не несет ответственности за возможные допущенные Клиентом нарушения законодательства.

Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе необходимые для функционирования системы «Клиент-банк»:

Объем дискового пространства, занимаемый системой «Клиент-банк», до 50 МБ.

Должен быть обеспечен необходимый для нормального функционирования Windows объем памяти и свободного дискового пространства.

При работе ПО использует системные шрифты, контроллер удаленного доступа и др. компоненты Windows. OS Windows должна быть в полностью работоспособном состоянии. Клиентом обеспечивается сохранность (с применением, при необходимости, резервного архивирования) ключевых носителей.

Обязательно наличие подключенного к рабочей станции и к телефонной сети модема либо соединения с Интернет по локальной сети.

Требования к коммуникационной системе. Система «Клиент-банк» может использовать модемное соединение и (или) связь по выделенной линии Internet. (Рекомендуется работать по выделенной линии и использовать модемное соединение в качестве резерва).

Рекомендуется использовать внешний модем и телефонный аппарат (при его наличии), подключенный через модем. Телефонная линия, используемая для модемной связи, не должна быть подключена через аппаратуру уплотнения и другие устройства, вносящие помехи и уменьшающие уровень сигналов и полосу пропускания линии. К линии не должны быть подключены параллельные телефоны и факсы.

И для выделенного, и для модемного соединения возможно использование либо FTP, либо UUCP соединение.

При работе по выделенной линии для рабочей станции должен быть открыт в Интернете IP-адрес XXX. XXX. XXX. XXX (XXX. XXX. XXX. XXX – цифровое обозначение IP адреса), порты XXX, XXX (XXX – цифровое обозначение портов). Рекомендуется использовать активный режим.

При работе с модемом на рабочей станции настраивается драйвер модема, TCP-IP, Клиент для сетей MS, контроллер удаленного доступа Windows (используется удаленное соединение), IP-адрес сервера Банка XXX. XXX. XXX. XXX (вместо XXX. XXX. XXX. XXX – цифровое обозначение IP адреса сервера Банка (устанавливается Банком)) не должен пересекаться с адресами внутренней локальной сети.

2. Почта UUCP (используется приложение MS-DOS, на Windows2003Server НЕ РАБОТАЕТ).

При работе по выделенной линии для рабочей станции должен быть открыт в Интернете IP-адрес XXX. XXX. XXX. XXX порт XXX (Вместо XXX. XXX. XXX. XXX и XXX – цифровое обозначение соответственно IP адреса и порта).

При работе с модемом используются порты COM1-4 на стандартных адресах и прерываниях:

Адр. IRQ СОМ

Примечание! Всю информацию обозначенную XXX можно уточнить в «Екатеринбург» по телефонам технической поддержки (3,)

ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ»

При помощи системы «Клиент-банк» можно передавать реестры на открытие (переоформление) пластиковых карт и реестры на заработную плату , созданные в программе «Зарплатный проект ЕМБ». Так же в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать данные по сотрудникам, полученные из Банка посредством системы «Клиент-банк»

П.4.1 Загрузка данных в программу «Зарплатный проект ЕМБ»

Из системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать следующие данные, полученные из Банка:

1. Данные по сотрудникам, у которых открыта карта в рамках зарплатного проекта (Union или Visa);

2. Список сотрудников с номерами карт Visa.

Загружать данные в программу «Зарплатный проект ЕМБ» из системы «Клиент-банк» можно тремя способами:

Автоматизированный импорт из системы «Клиент-банк»;

Через буфер обмена;

Через файл.

П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк»

Это самый простой и быстрый метод загрузки данных полученных посредством системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ».

Для прямой выгрузки данных из системы «Клиент-банк» в программе «Зарплатный проект ЕМБ» нужно выбрать меню «Настройки», и в открывшемся окне поставить галочку в пункте «Автоматизированный импорт/экспорт в «Клиент-банк» и нажать кнопку «Сохранить».

В программе «Зарплатный проект ЕМБ» выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ). В результате появится окно с сообщением «Загрузить файл из Клиент-банка?»:

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Для загрузки документа, принятого по системе «Клиент-банк», необходимо ответить «Yes». В противном случае «No». После нажатия кнопки «Yes» откроется окно «Открыть»:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image046_0.jpg” width=”621″ height=”512 src=”>

Выбрать нужный документ, щелкнув на нем левой клавишей мыши, и нажать кнопку «Принять». В открывшемся окне с сообщением «Загрузить файл за » нажать кнопку:

– «Yes» – если данные выбранного файла действительно нужно загрузить;

– «No» – если данные выбранного файла загружать в программу не надо.

Проанализировать сообщение в информационном окне:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image047_0.jpg” width=”237″ height=”109 src=”>

П.4.1.3. Через файл.

Для загрузки данных при помощи полученного файла необходимо выполнить следующее:

В системе «Клиент-банк» открыть «Список произвольных документов из Банка», выбрав меню «Банк / Произвольные документы». В открытом списке найти нужный документ. Выделить правой клавишей мыши или пробелом (выделенный документ будет отмечен другим цветом – бледно зеленым) или открыть, двойным нажатием левой клавишей мыши, и нажать кнопку «Экспорт» (или F6). В открывшемся окне «Save As» в строке «Папка» указать путь до папки FROM_BANK рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ» и нажать кнопку «Сохранить». Расширение файла должно быть *.txt. Необходимо запомнить имя файла, который сохранятся. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» в разделе сотрудники выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ) – появится окно:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image047_0.jpg” width=”237″ height=”109 src=”>

После загрузки данных можно работать со списком сотрудников.

П4.2 Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк

П4.2.1. Автоматизированный экспорт в систему «Клиент Банк»

1. Для формирования заявки на выпуск новых карт либо переиздание карт необходимо выделить нужные строки с сотрудниками. Выделить можно только строки, в которых заполнены все необходимые поля (отмеченные жирным шрифтом). Выделенные строки отмечаются другим (бледно-желтым) цветом. Выделение производится нажатием клавиши «Пробел» либо через пункт меню «Выделить». Отменяется выделение таким же образом.

Нерезиденты” href=”/text/category/nerezidenti/” rel=”bookmark”>нерезидентов следует формировать отдельно.

2. После выделения требуемых строк выбрать меню «Обмен информацией – Сформировать заявку в Банк / Резиденты» (либо «Нерезиденты») или сочетание клавиш либо соответственно. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Нажать кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или

3. После нажатия кнопки «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. В открывшемся окне пометить мышью ярлык, с помощью которого запускается программа «Клиент-банк». Если на компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выбрать систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.

https://pandia.ru/text/78/574/images/image053_0.jpg” width=”22″ height=”22″> «Импорт» (или F5). В строке «Папка» открывшегося окна «Open» указать путь до папки TO_BANK рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ», найти нужный файл и нажать кнопку «Открыть». Документ закрыть и сохранить. В результате в «Списке произвольных документов» должен появиться файл со статусом «Не подписан».

4. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.

П4.3 Отправка ведомости на зарплату в Банк

Для отправки ведомости на зарплату в Банк необходимо:

1. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» щелкнуть левой клавишей мыши на нужной ведомости (перечень в левом окне). В открывшемся окне ввести «Назначение платежа» и нажать кнопку «ОК».

2. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение

Клиент банк обучение программе уроки. Инструкция по работе с программой Клиент-Банк. Термины и определения

Нажмите кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или

«NO» – если загрузку производить не требуется.

3. Если Вы нажали «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. Пометьте мышью ярлык, с помощью которого Вы запускаете программу «Клиент-банк». Если на Вашем компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выберите систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.

П Р И Н Я Т банком к исполнению ” либо “Не принят”. Для того, чтобы узнать отправлен, получен, принят к исполнению документ Банком или этих событий не произошло, повторно свяжитесь с Банком через 10-15 минут, открыв меню «Банк/Связь с банком/Почта». После связи с Банком статус у документа должен принять одно из значений:

– «Принят Банком к исполнению» – документ оформлен правильно и будет исполняться Банком;

– «Не принят – …» – документ не принят и через тире удет указана причина, по которой документ не принят к исполнению.

Если Вы не получили эти статусы, то Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение Вашего документа.

Если статус не принятого документа “Не принято – НЕ ПРОЙДЕНА ВП”, то прочитайте поясняющее причину отказа письмо в произвольном документе в меню “Банк Произвольные документы”.

Статус документа «Получен банком» говорит о том, что документ получен, но еще не рассматривался Банком. Если у документа появился такой статус, то необходимо повторно связаться с Банком, через 5-10 минут. Если документ был получен Банком после окончания времени приема документов текущим банковским днем см. п.3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания» (в дальнейшем именуемого Договор), связаться на следующий банковский день.

Статус документа «НАХОДИТСЯ В ПОЧТОВОЙ СИСТЕМЕ» говорит о том, что с Вашей стороны была предпринята ПОПЫТКА СВЯЗИ с Банком, но не говорит о том, что передача документов удалась.

Банк не выполняет НИКАКИХ ДЕЙСТВИЙ по документам, НЕ ДОШЕДШИМ до Банка, либо не прошедшим проверку АСП (с искажением АСП в результате помех (искажения) в почте или при связи).Факт поступления документа в Банк возникает с момента проверки АСП Клиента и фиксируется в архивах и статусах («Получен», «Принят…» «Не принят – …»).

Если статус документа «НАХОДИТСЯ В ПОЧТОВОЙ СИСТЕМЕ» не меняется после повторного сеанса связи с Банком, осуществленного Вами по истечение 15 минут после отправки, то необходимо самостоятельно, с помощью Ваших специалистов, либо с помощью консультаций специалистов службы технической поддержки Банка (по,) принять меры к восстановлению работоспособности связи или системы. В подобных случаях, настоятельно рекомендуем, незамедлительно, связываться со службой тех. поддержки Банка.

Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы (статусы “получен”, “принят”).

ВНИМАНИЕ!!!

ПРОВЕРЯЙТЕ ВАШИ ПЛАТЕЖИ ПО БАНКОВСКИМ ПОДТВЕРЖДЕННЫМ ВЫПИСКАМ (ВРЕМЯ 22:00 или 23:50).В выписках каждая строчка проводки начинается с поля “подтверждение”, значение “+” в котором означает, что проводка подтверждена, а “-” – проводка текущего дня (“-” только в выписке, полученной по запросу Клиента). Время обработки запроса указано в верхнем правом углу выписки.

НАПОМИНАЕМ ВАМ О ВОЗМОЖНОСТИ изменения подтвержденной выписки Банком утром следующего дня. В случае изменений Банком проводок, выписка со временем 23:50 передаётся в течение последующего дня (типовое время – полдень). При этом возможно удаление платежного поручения из выписки (даже сквитованного с выпиской 22:00). Удалённое в выписке платёжное поручение ОСТАНЕТСЯ в Вашем списке платёжных поручений (меню “Банк Рублёвые документы”), но не пройдёт по выписке.

Для проверки возможных изменений выписки 22:00 соединитесь с Банком, при получении ПОДТВЕРЖДЁННОЙ ВЫПИСКИ 23:50 проверьте Ваши проводки.

У Вас также имеется возможность получить выписку по запросу, для чего необходимо отправить в Банк соответствующий запрос на выписку.

Проверяйте соответствие в документе и выписке таких полей, как номер документа, сумма и БИК банка получателя.

ОПИСАНИЕ РАБОТЫ С РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ

Просим Вас обратить внимание на следующие особенности при РАБОТЕ с РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ.

1. Просмотр и печать выписок осуществляется через пункт меню “Банк Рублёвые выписки по пакетам”. Для распечатывания выписки необходимо установить курсор на строчку выписки, нажать левой клавишей мыши на значок принтера, затем в появившемся окне нажать клавишу «ОК».

Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Alt и F8. В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать».

2. Подтвержденные (“+” в первом поле “подтверждено”) выписки по счетам Клиента Банк формирует к 9:00 следующего банковского дня. На выписке проставлено ВРЕМЯ СОЗДАНИЯ – 22ч.00м. предыдущего банковского дня. В случае изменений в выписке (произошедших позже 9.00 текущего дня) Банк высылает окончательную подтвержденную выписку за предыдущий банковский день. На выписке проставлено ВРЕМЯ СОЗДАНИЯ – 23:50. (предыдущего банковского дня). Выписка 23:50 посылается Банком в течение дня, типовое время – 13.00.

3.Для получения ежедневных выписок осуществить сеанс связи с Банком. Если после связи с Банком, в меню “Банк Рублёвые выписки” (или меню “Банк Валютные выписки”) стоит отметка (галочка), – Вам пришла новая выписка. В том случае если выписка к Вам не поступила, повторите операцию соединения с Банком позже, через пункт меню “Банк Связь с банком Почта” или выясните состояние счета с помощью “запроса на выписку”(см. п 4.). Выписка формируется Банком только в случае наличия оборотов по счету в момент формирования выписки.

4.Дополнительно к выпискам, посылаемым Банком, Вы можете послать Банку запрос о состоянии своего рублевого счета. Выписка формируется за определенную дату или за период (не более 1 месяца), при наличии в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки. (Для гарантированного ответа Банка после Вашего запроса на выписку – включайте в запрашиваемый период дат дни, когда гарантированно были проводки по счёту).

Для получения выписки по запросу:

4.1.В меню “Банк Запрос на выписку Рублевый счет” выберите нужный счет из списка.

4.2.Заполните поля «Дата выписки» (период с начальной по конечную дату, не более 1-го месяца, с наличием оборотов по счету),затем нажимаем кнопку «ОК» левой клавишей мыши.

4.3.После операции “подпись” дождитесь появления надписи «Обработка пакетов завершена» и нажмите кнопку «ОК» левой клавишей мыши.

4.4 Отправьте запрос на выписку в Банк, выбрав меню “Банк Связь с банком Почта”.

4.5.Через 10-15 мин. повторите связь с Банком через меню “Банк Связь с банком Почта”

4.6.Если после связи с Банком в меню “Банк Рублевые выписки появилась” отметка (галочка), значит запрос на выписку обработан Банком. Если в запрашиваемый Вами период не было ни одной проводки, выписка Банком не посылается.

4.7. ВАЖНО! Допустимо получение Вами по запросу ДО 48 ВЫПИСОК В ДЕНЬ.

4.8. Откройте рублёвые выписки через пункт меню “Банк Рублевые выписки по пакетам”.

Найдите выписку по только что обработанному запросу в списке выписок за дату и время обработки запроса.

5. “Рублевая выписка” по активным счетам (например, по кредитным счетам) содержит только список операций. Цифры оборотов и остатков в данной версии ПО некорректны, просим Вас не принимать их во внимание. Правильная выписка по активным счетам, также как и выписка по Картотеке2 может быть получена Вами по системе “Клиент -WEB”. Обслуживание Клиентов при наличие двух систем (одновременно “Клиент-Банк” и “Клиент – WEB”) в настоящий момент производится Банком по стоимости одной.

Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п.7.6 и п.4.1.4. договора на расчетное

обслуживание с использованием систем удаленного доступа или дополнительным соглашением к генеральному соглашению. Банк вправе изменять документы на сайте.

Консультации и обучение работе с системой «Клиент-Банк», Вы всегда можете получить в отделе систем дистанционного обслуживания Клиентов «Екатеринбург» по адресу ул. 8 марта, д. 13, к. 205.

Рейтинг
( Пока оценок нет )